Zelle es una plataforma de pago electrónico disponible solo para cuentas bancarias en Estados Unidos.
Luego que en Venezuela detuvieran una pareja en Maturín, estado Monagas, se difundió una nueva modalidad de estafa en la que supuestamente usan la plataforma Zelle.
La pareja está acusada por cometer estafa con la tramitación de cuentas Zelle a cambio de 500 dólares en efectivo.
Se conoció que quedaron aprendidos por funcionarios del Cuerpo de Investigaciones Científicas Penales y Criminalísticas (CICPC) en el estado Monagas.
Los detenidos, Antonio Jhoan (22) y Valeria Valentina (19), utilizaban sus redes sociales para promocionar supuestas aperturas de cuentas bancarias internacionales para el uso de Zelle.
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Estafa en Zelle: así actuaban
De acuerdo con el director del CICPC, Douglas Rico, la pareja exigía el pago de 500 dólares para realizar la operación.
Sin embargo, luego de recibir el dinero cortaban comunicación con la víctima y cambiaban sus nombres de usuario en redes sociales para evitar ser descubiertos.
Rico informó en su cuenta Instagram que los detenidos también eran investigados en el estado Anzoátegui por el mismo delito.
La aprención se realizó en un reconocido hotel de Maturín, donde se les confiscaron dos laptops, tres celulares, dos equipos de iluminación y una Simcard.
Los jóvenes fueron puestos a la orden del Ministerio Público.
Crear cuenta Zelle: lo seguro
Zelle es una plataforma de pago electrónico disponible solo para cuentas bancarias en Estados Unidos.
Esta aplicación se convirtió en una de las más usadas en Venezuela para enviar y recibir dinero desde Estados Unidos, debido a que no cobra comisiones ni pagos extras.
Sin embargo, de esta popularidad se aprovecha la delincuencia como un método de estafar a distintos usuarios y robarles dinero.
La apertura de una cuenta estadounidense para acceder a Zelle desde Venezuela es difícil y poco probable, advierten las autoridades.
Por ello, fraudes parecidos a los realizados por los detenidos ya han sido denunciados por otros usuarios en las redes sociales.
Las trampas con zelle también se propagan a través de Facebook y WhatsApp.
¿Cómo evitar estafa por Zelle en Venezuela?
En Estados Unidos, las empresas son obligadas por las autoridades financieras a implementar políticas de Know Your Costumer (KYC)
Estas políticas detectan comportamientos inusuales en las cuentas bancarias para prevenir este tipo de delitos y otros como lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Sin embargo, hay otras recomendaciones que puedes tomar en cuenta para evitar ser estafado.
Alejandro Rebolledo, abogado especialista en prevención de delincuencia organizada, mencionó al diario digital El Estímulo las siguientes medidas de prevención a tener en cuenta:
- “No darle un uso comercial a una cuenta de una persona natural”. Es decir, manejarse según su perfil transaccional.
- Verificar quién recibirá o emitirá el dinero y, de ser necesario, solicitar los datos como el nombre completo y la copia del documento de identidad.
- Hacer una planificación de pagos para no perturbar el perfil transaccional semanal o mensual.
Con información de Morocotacoin / La República
